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"다수의 투자자가 돈을 모아 전문적인 투자자 또는 투자 대행기관에게 운용하도록 위탁하여 그 운용 결과에 따라 수익을 분배하는 투자단위"
여기에는 크게 투자신탁과 투자회사가 있습니다. 기능은 거의 같으나 제도나 계약의 형태로 구분됩니다. |
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투자신탁 |
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다수의 투자자(수익자)로부터 모은 자산(현금 및 유가증권)을 전문적인 투자대행기관(위탁자)이 투자자를 대신하여 유가증권 등에 분산투자하고, 여기에서 생긴 수익을 투자자에게 분배하여 주는 제도. |
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투자 회사 |
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투자신탁과 경제적 기능은 유사하나 투자신탁이 신탁계약을 기초로 한 실체가 없는 계약관계인 반면, 뮤추얼펀드는 paper company인 상법상의 주식회사로서 법인의 형태를 가짐. |
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적은 돈으로도 쉽게 투자할 수 있습니다. |
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다수의 투자자(수익자)로부터 모은 자산(현금 및 유가증권)을 전문적인 투자대행기관(위탁자)이 투자자를 대신하여 유가증권 등에 분산투자하고, 여기에서 생긴 수익을 투자자에게 분배하여 주는 제도. |
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분산투자로 위험을 줄일 수 있습니다. |
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펀드는 주식 및 채권 등 여러 종목에 분산하여 투자하기 때문에 집중 투자에 따른 위험을 줄일 수 있습니다. |
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자산운용 전문가가 투자를 대신해 줍니다. |
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주식, 채권 및 부동산 등에 전문지식을 가진 전문인력(펀드매니저)이 투자·운용합니다. |
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펀드는 실적배당상품이므로 투자원금이 보장되지 않습니다. |
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펀드는 고객이 맡긴 돈을 자산운용회사가 운용하여 그 결과를 돌려주는 상품이므로 운용결과에 따라 높은수익을 얻을수도 있고 반대로 원금에 손실이 생길 수도 있습니다. |
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투자할 펀드는 고객이 결정하며, 그에대한 책임은 고객 자신에게 있습니다. |
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고객이 투자한 펀드에 손실이 발생하더라도 판매회사나 자산운용회사가 손실을 보전해 주지 않습니다. |
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펀드에 투자하기 전에 펀드의 특징이나 내용을 잘 확인하여야 합니다. |
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펀드의 특징과 내용은 투자설명서에 자세히 기재되어 있습니다. |
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| 위험의 종류 |
주요내용 |
| 가격변동위험 |
펀드가 투자한 자산(주식, 채권, 부동산 등)의 가격하락 위험 |
| 기업의 부도 위험 |
펀드가 투자한 주식, 채권 발행기업의 부도 또는 파산 등의 위험 |
| 금리변동위험 |
금리 상승 시 펀드가 투자한 채권의 가격하락 위험 |
| 환율변동위험 |
환율변동에 따른 외화자산의 가치변동 위험 |
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| ※펀드 투자시기를 분산하고 투자기간을 장기화하면 위험을 줄일 수 있습니다. |
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투자시기의 분산 |
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한번에 전액을 펀드에 투자하기 보다는 정기적으로 일정금액을 여러 번 나누어 투자하면 위험을 줄일 수 있습니다. |
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투자기간의 장기화 |
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증권시장은 장기적으로는 가격변동성이 감소하는 경향이 있으므로 펀드투자기간을 장기간으로 늘리면 위험을 줄일 수 있습니다. |
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